وافق على حسابات الشركات مع أدلة KYB جاهزة للتدقيق

التحقق من اعرف عملك (KYB) هو عملية التحقق من هوية وشرعية وهيكل ملكية الكيانات التجارية قبل إدراجها كعملاء أو شركاء أو موردين. أنت بحاجة إليه للامتثال للوائح مكافحة غسل الأموال (AML)، وتحديد المالكين المستفيدين النهائيين وراء الشركات، وتقليل مخاطر الاحتيال والمعاملات التجارية مع الكيانات المعاقبة، وحماية سمعتك ضد الشركاء المحفوفين بالمخاطر، وتلبية المتطلبات التنظيمية في قطاعات التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة والتمويل والتجارة بين الشركات. يعد KYB ضروريًا لأي شركة تتعامل مع مؤسسات تجارية أخرى.

يتحقق VOVE ID من مستندات الشركة الرئيسية بما في ذلك: شهادات تسجيل الشركة وتراخيص الأعمال، مذكرات ومواد التأسيس، مستندات هيكل الملكية والأسهم، إثبات عنوان العمل (فواتير المرافق، عقود الإيجار)، مستندات تحديد الضرائب وأرقام ضريبة القيمة المضافة، البيانات المالية والتقارير السنوية، مستندات المديرين والمساهمين، والتراخيص الخاصة بالصناعة أو التصاريح التشغيلية. تستخرج منصتنا تلقائيًا البيانات من هذه المستندات، وتتحقق من أصالتها مقابل السجلات الرسمية وتحدد التناقضات أو الإشارات الحمراء التي تتطلب المراجعة.

يستخدم VOVE ID نهجًا متعدد الطبقات لاكتشاف المالكين المستفيدين النهائيين: التحقق من هيكل الملكية من سجلات الشركات لتتبع سلاسل الملكية، تحليل الرسم البياني للعلاقات لتحديد المالكين غير المباشرين عبر الشركات القابضة، فحوصات مكافحة غسل الأموال والأشخاص ذوي النفوذ السياسي لجميع المالكين المحددين لتقييم المخاطر، التحقق من مستندات UBO الرسمية إذا تم توفيرها، والكشف عن هياكل الملكية المعقدة التي قد تخفي الملكية الحقيقية. يحدد نظامنا تلقائيًا الأفراد الذين يمتلكون أو يتحكمون بشكل مباشر / غير مباشر في 25٪ أو أكثر من الشركة، كما هو مطلوب من قبل معظم لوائح مكافحة غسل الأموال. نقدم أشجار ملكية مرئية توضح سلسلة التحكم بأكملها.

يختلف وقت التحقق من KYB بناءً على تعقيد الشركة وتوافر البيانات: للشركات البسيطة (الشركات ذات المسؤولية المحدودة، الشركات الخاصة ذات الملكية الواضحة): 5-15 دقيقة للتحقق الآلي من السجلات الحكومية. للشركات متوسطة التعقيد (مساهمون متعددون، بعض طبقات الملكية): 30 دقيقة إلى ساعتين بما في ذلك استخراج المستندات والتحقق من UBO. للشركات المعقدة (هياكل الشركات القابضة الدولية، ولايات قضائية متعددة): 24-48 ساعة للعناية الواجبة الكاملة وتحليل سلسلة الملكية. يعمل VOVE ID على أتمتة ما يصل إلى 85٪ من عملية KYB، مما يقلل بشكل كبير الوقت مقارنة بالفحوصات اليدوية التي يمكن أن تستغرق أيامًا أو أسابيع.

نعم، يوفر VOVE ID التحقق من KYB للشركات في أكثر من 200 دولة وولاية قضائية، بما في ذلك الشركات الخارجية. تصل منصتنا إلى سجلات الشركات في جميع الولايات القضائية الرئيسية: أوروبا (المملكة المتحدة، الاتحاد الأوروبي، المنطقة الاقتصادية الأوروبية)، أمريكا الشمالية والجنوبية، آسيا والمحيط الهادئ، الشرق الأوسط وشمال إفريقيا، والولايات القضائية الخارجية (جزر كايمان، جزر فيرجن البريطانية، سيشيل، جزر مارشال). بالنسبة للولايات القضائية ذات الشفافية المحدودة، نستخدم مصادر بيانات بديلة وفحوصات طرف ثالث والتحقق اليدوي من المستندات لتحديد شرعية الشركة. نبلغ أيضًا عن الولايات القضائية عالية المخاطر والشركات الوهمية لمساعدة فريق الامتثال الخاص بك على تقييم المخاطر.

يوفر VOVE ID فحصًا مستمرًا لـ KYB للكشف عن التغييرات في الملكية والهيكل: الفحص الدوري التلقائي لسجلات الشركات (يوميًا، أسبوعيًا أو شهريًا بناءً على احتياجاتك)، تنبيهات في الوقت الفعلي عندما تغير الشركة المديرين أو المساهمين أو المالكين المستفيدين، إشعارات عندما يتغير عنوان الشركة أو حالتها أو رخصة العمل، وتتبع السجل لجميع تحديثات هيكل الشركة لمسارات التدقيق. يمكن للعملاء تكوين مشغلات إعادة التحقق بناءً على أحداث معينة (على سبيل المثال، قبل معالجة المعاملات الكبيرة) أو طلب تحديثات KYB يدويًا في أي وقت عبر لوحة التحكم أو واجهة برمجة التطبيقات الخاصة بنا.

بالتأكيد. يوفر VOVE ID عمليات تكامل KYB مرنة عبر: واجهة برمجة تطبيقات RESTful لعمليات التحقق من KYB التلقائية في سير عمل الإعداد أو تسجيل الشريك، خطافات الويب لتلقي تحديثات الحالة في الوقت الفعلي عند اكتمال عمليات التحقق من الشركة، حزم SDK للمنصات الرئيسية (JavaScript و React و Python و PHP) مع مكونات واجهة مستخدم مسبقة الصنع، الفحوصات الدفعية عبر تحميل CSV لإعداد عدة شركات في وقت واحد، ولوحة تحكم الويب للمراجعة اليدوية وإدارة الحالات والتحليلات. تتضمن وثائقنا أمثلة على التعليمات البرمجية وأدلة التكامل لمساعدة فريقك على البدء بسرعة - معظم العملاء في الإنتاج في أقل من 5 ساعات.

يساعدك التحقق من KYB من VOVE ID على الامتثال للأطر التنظيمية العالمية والإقليمية: توجيهات مكافحة غسل الأموال 5AMLD و 6AMLD للاتحاد الأوروبي، لوائح FinCEN الأمريكية بشأن الملكية المستفيدة وقانون شفافية الشركات، إرشادات مجموعة العمل المالي (FATF)، متطلبات منظم البنك المركزي في الشرق الأوسط وشمال إفريقيا ومعايير مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك، لوائح FCA في المملكة المتحدة بشأن مكافحة غسل الأموال / اعرف عميلك للشركات، ومعايير معرفة العميل في قطاع التكنولوجيا المالية والعملات المشفرة. يتضمن حل KYB الخاص بنا تتبع التدقيق وتقارير الامتثال والوثائق التي يمكن تقديمها للمنظمين أثناء عمليات التفتيش أو عمليات تدقيق الامتثال.

يتضمن كل تقرير تحقق KYB من VOVE ID: معلومات الشركة الأساسية (الاسم القانوني، رقم التسجيل، تاريخ التأسيس، الولاية القضائية)، هيكل الملكية الكامل مع أشجار مرئية توضح جميع المساهمين والمالكين المستفيدين، ملفات تعريف المديرين والمسؤولين مع التحقق من الهوية، حالة الشركة (نشط، منحل، معلق) والوضع مع المنظمين، المستندات التي تم التحقق منها (شهادة التسجيل، التراخيص، إثبات العنوان)، نتائج فحص مكافحة غسل الأموال للشركة وجميع الأفراد المرتبطين، إشارات المخاطر (الولايات القضائية عالية المخاطر، تعرض الأشخاص ذوي النفوذ السياسي، الانتماءات مع الكيانات المعاقبة)، وروابط لمصادر البيانات الرسمية للتحقق. التقارير قابلة للتنزيل بتنسيقات PDF و JSON مع الطابع الزمني ومسارات التدقيق الكاملة.

نعم، يوفر VOVE ID التحقق من KYB القابل للتخصيص بالكامل بعلامة بيضاء: واجهات المستخدم القابلة للتخصيص المطابقة لهوية علامتك التجارية (الألوان، الشعارات، الخطوط)، المجالات المخصصة لاستضافة سير عمل التحقق من KYB على نطاقك الخاص، اتصالات البريد الإلكتروني ذات العلامة التجارية الكاملة لطلبات المستندات وتحديثات الحالة، أزرار الحث على اتخاذ إجراء والرسائل القابلة للتخصيص طوال رحلة KYB، والتكامل السلس عبر SDK أو API للتحكم الكامل في تجربة المستخدم. يستخدم عملاؤنا من شركات التكنولوجيا المالية والمؤسسات حل العلامة البيضاء لتقديم التحقق من الشركة بسلاسة والذي يبدو أصليًا لمنصتهم مع الاستفادة من بنية KYB الكاملة لـ VOVE ID في الخلفية.